Sumarios del BCRA y causas federales: el mapa de la red de maniobras cambiarias que toca a la AFA

Investigaciones oficiales describen un circuito que mezcló bancos, casas de cambio y dinero que perdió trazabilidad

Los sumarios internos del Banco Central y las causas judiciales federales describen un entramado de transferencias entre bancos, casas de cambio y retiros en efectivo que, en la hipótesis investigada, permitió canalizar dólares oficiales hacia el mercado paralelo. En los documentos aparecen nombres de casas de cambio, bancos chicos y vínculos con actores del fútbol argentino, incluido el entorno de la AFA.

La mecánica denominada “La Escalerita”

Durante el periodo de restricciones cambiarias, según los informes del BCRA y la Unidad de Información Financiera (UIF), se articuló una operatoria que arrancaba en bancos comerciales, pasaba por casas de cambio y culminaba en retiros o en destinos que dejaron de informar el destino final. A diferencia de la venta minorista al público, que tenía límites, la compra mayorista por parte de casas de cambio no tenía tope en gran parte del período, lo que facilitó que volúmenes elevados se movieran sin trazabilidad.

Los sumarios calculan que cerca del 84% de los fondos analizados —equivalente a entre USD 1.400 y 1.500 millones en la muestra revisada— perdió rastro dentro del sistema formal. El resto correspondería a operaciones con documentación o destinos vinculados a importaciones u otras operaciones genuinas, aunque las cifras finales todavía se revisan en los expedientes.

Fuente: BCRA / UIF (resúmenes internos y reportes judiciales), periodo: 2022-2023

Actores y sanciones administrativas

El avance de la investigación incluyó más de 60 allanamientos en bancos, financieras y casas de cambio en la Ciudad de Buenos Aires, el conurbano y Bahía Blanca. El BCRA inició sumarios y evaluó el cierre o sanciones para múltiples casas de cambio por irregularidades en la documentación y en el destino de fondos. Entre 2021 y 2023, el organismo cerró cerca de 60 casas de cambio por incumplimientos regulatorios.

Los expedientes señalan nombres propios y entidades: se menciona a entidades como Megalatina y Gallo, a operadores como Elías Piccirillo —quien, según registros, vendió en 2023 más de USD 251 millones a entidades que no justificaron el origen— y a firmas con vínculos detectados hacia la AFA. Entre los casos que el BCRA evaluó figura el cierre de casas de cambio por no poder probar la trazabilidad de los dólares comprados.

Vínculo con la AFA: operaciones en investigación

En el sumario formal del BCRA contra la Asociación del Fútbol Argentino, su presidente y los tesoreros Alejandro Nadur y Pablo Toviggino, se analizan operaciones por un total de USD 131 millones y EUR 94 millones entre 2020 y 2023. La hipótesis del organismo apunta a un tratamiento contable que permitió declarar ingresos como donaciones o “otras transferencias corrientes”, evitando así la liquidación obligatoria de divisas en el mercado oficial.

Los fondos involucraron contratos de sponsoreo, derechos de televisación y transferencias de FIFA y Conmebol. Por ejemplo, del contrato con Adidas por EUR 260 millones hasta 2030, el expediente indica que casi EUR 95 millones no se habrían liquidado en el mercado oficial desde 2020. El BCRA otorgó prórrogas a la AFA para presentar descargos, con la última fecha límite fijada en septiembre de 2025.

Impacto sistémico y co-responsabilidades

Los informes del BCRA no sólo atribuyen responsabilidad a casas de cambio y operadores individuales; también señalan que la falta de controles internos en bancos y reglas permisivas en ciertos momentos facilitaron la operatoria. La “modalidad abusiva” descrita por el organismo remarca la posibilidad de que se haya utilizado una fachada de operaciones regulares para abastecer al mercado paralelo, generando ganancias por la brecha entre el dólar oficial y el dólar blue.

En el entramado, las utilidades de la operación se habrían repartido entre distintos actores: dueños de bancos, casas de cambio y operadores que actuaron como nexus para la pérdida de trazabilidad. Las sanciones administradas por el BCRA pueden ser severas: multas hasta diez veces el monto involucrado, aunque su aplicación está sujeta a procesos y a la interpretación judicial.

Estado procesal y próximos pasos

Las causas penales y los sumarios del BCRA avanzan en paralelo. En el plano judicial hay investigaciones por lavado y por infracciones a la normativa cambiaria que pueden derivar en procesamientos y medidas cautelares. En lo administrativo, el BCRA continúa con sumarios y posibles sanciones contra entidades que no justificaron sus operaciones.

Para completar el mapa de responsabilidades será clave el análisis de documentación bancaria, el rastreo de los retiros en efectivo y la identificación de destinatarios finales. Si se confirma que hubo apropiación indebida de dólares obtenidos a valor oficial y su desvío al mercado paralelo, las implicancias para el sistema financiero y para los responsables pueden ser de gran alcance.

Fuentes: Infobae